Экономическая преступность представляет собой одну из наиболее значимых угроз национальной и глобальной безопасности. Ее проявления многогранны — от крупных корпоративных мошенничеств до сделок по легализации преступных доходов. Высокая латентность и постоянно эволюционирующие способы совершения подобных деяний требуют глубокого понимания не только их правовой квалификации, но и причинного комплекса, их порождающего. Понимание причин является фундаментом для построения адекватной и эффективной государственной политики в сфере противодействия преступлениям в сфере экономики [1]. В данной статье представлен ряд таких причин.

Макроэкономические и институциональные причины, которые относятся к числу фундаментальных причин, представленных системными диспропорциями в экономике. Высокие налоги, чрезмерное административное давление на бизнес, бюрократические барьеры и нестабильность экономической конъюнктуры создают питательную среду для ухода предпринимателей в «теневой» сектор. В условиях, когда легальное ведение бизнеса становится экономически невыгодным или чрезмерно рискованным, субъекты экономической деятельности начинают искать обходные пути. Ярким примером является практика создания фирм однодневок для уклонения от уплаты налогов и незаконного возмещения НДС. Масштабные схемы, подобные «делу «Оборонсервиса»», где чиновники и бизнесмены создавали разветвленную сеть подконтрольных компаний для хищения бюджетных средств, наглядно демонстрируют, как коррупция и неэффективный государственный контроль сливаются в единый причинный комплекс.

Вторая важнейшая причина состоит в несовершенстве и нестабильности законодательства. Правовая неопределенность остается мощным катализатором экономических преступлений. Противоречия в нормативных актах, частые и непродуманные изменения в законодательстве, наличие правовых пробелов создают возможности для их злонамеренного использования. Лабильность экономического законодательства не позволяет добросовестным участникам рынка выстраивать долгосрочные стратегии, в то время как недобросовестные видят в этом поле для маневра. Например, пробелы в регулировании криптовалют и блокчейн-технологий на ранних этапах их развития привели к всплеску финансовых пирамид и мошеннических ICO (Initial Coin Offering), когда инвесторам предлагались «токены» несуществующих проектов. [2]. Ярким случаем из международной практики является крах криптовалютной платформы FTX в 2022 году, где обвинения в масштабном мошенничестве и нецелевом использовании средств клиентов во многом были связаны с отсутствием четкого правового регулирования.

Третья причина — коррупция как системообразующий фактор.

Коррупция является одновременно и формой экономической преступности, и ее ключевой причиной. Подкуп должностных лиц позволяет преступникам получать государственные контракты, уходить от ответственности, получать доступ к конфиденциальной информации и создавать необоснованные конкурентные преимущества. Коррупционные связи пронизывают все уровни экономических отношений, выступая «смазочным материалом» для крупных преступных схем [3]. Классическим примером является «дело «ЮКОСа»», где, по мнению защиты, обвинение в хищении нефти и уклонении от уплаты налогов было инструментом конкурентной борьбы, использованным при участии недобросовестных государственных служащих. Другой пример — схема хищений в «Банке Москвы», где при содействии коррумпированных чиновников мэрии были выданы многомиллиардные кредиты на заведомо невыполнимые проекты.

Последняя раскрываемая причина состоит в социально-психологических детерминантах. Никогда нельзя сбрасывать со счетов личностный фактор. В условиях культа потребления и высокой социальной стратификации такие психологические установки, как алчность, стремление к быстрому обогащению без приложения труда, правовой нигилизм и низкая общественная опасность экономических преступлений в массовом сознании играют значительную роль. В современном обществе успех все чаще измеряется исключительно материальными благами, что создает мощный стимул для их достижения любыми, в том числе и противоправными, способами [4]. Яркой иллюстрацией является деятельность финансовых пирамид типа «МММ» или недавние случаи с «Кэшбери». Основатели таких проектов, эксплуатируя жадность и доверчивость граждан, создавали иллюзию легкой прибыли, а вкладчики, ослепленные возможностью быстрого обогащения, сознательно игнорировали очевидные признаки мошенничества.

Проведенный анализ позволяет сделать вывод о том, что причины экономической преступности носят комплексный, многоуровневый характер. Они кроются как в макроэкономической и институциональной среде (высокие налоги, коррупция, несовершенство закона), так и в сфере индивидуальной психологии (алчность, правовой нигилизм). Борьба с этим явлением не может быть эффективной при ориентации исключительно на карательные меры. Необходим системный подход, включающий:

1. Создание стабильной и благоприятной экономической и правовой среды для бизнеса.

2. Повышение эффективности государственного контроля и надзора, в том числе за счет внедрения цифровых технологий.

3. Усиление антикоррупционной составляющей и повышение прозрачности деятельности госорганов.

4. Формирование в обществе нетерпимости к экономическим преступлениям через правовое просвещение.

Только такой комплексный подход позволит воздействовать на всю совокупность причин, порождающих экономическую преступность.

Литература:

1. Свистунова Л. Ю. К вопросу о причинах и условиях экономической преступности в современной России // Ленинградский юридический журнал — 2025 — № 2 (80) — С. 112–127. https://cyberleninka.ru/article/n/k-voprosu-o-prichinah-i-usloviyah-ekonomicheskoy-prestupnosti-v-sovremennoy-rossii

2. Шульга А. В. Признаки мошеннических операций, проводимых под видом первичного размещения токенов (ICO) // Журнал Вестник Краснодарского университета МВД России — 2018 https://cyberleninka.ru/article/n/priznaki-moshennicheskih-operatsiy-provodimyh-pod-vidom-pervichnogo-razmescheniya-tokenov-ico

3. Башашкина Г. Ю. Системообразующие факторы и условия формирования коррупционных отношений в национальной экономике России // Журнал Транспортное дело России — 2015. https://cyberleninka.ru/article/n/sistemoobrazuyuschie-faktory-i-usloviya-formirovaniya-korruptsionnyh-otnosheniy-v-natsionalnoy-ekonomike-rossii.

4. Зубова Ю. А. Социально-экономические детерминанты современной российской преступности // Финансы и управление. — 2021. — № 2. https://cyberleninka.ru/article/n/sotsialno-ekonomicheskie-determinanty-sovremennoy-rossiyskoy-prestupnosti

5. Лунеев В. В. Преступность ХХ века: мировые, региональные и российские тенденции. — М.: Норма, 2020. https://books.google.ru/books?id=xyq5sYeKEhsC&printsec=frontcover&hl=ru#v=onepage&q&f=false