Организация расследования в широком смысле представляет собой сложный вид интеллектуальной деятельности, осуществляемой следователем, целью которого является структурирование и упорядочивание системы расследования. Что касается групповой принадлежности преступлений, в настоящее время мошенничество является одним из наиболее частых совершаемых преступлений.

Каждое совершаемое преступление имеет собственную специфическую криминалистическую характеристику, но исходя из методики расследования, их можно объединить в типовые структуры. Применяя данный тезис к расследованию мошенничества, его можно разделить на группы, исходя из Уголовного кодекса Российской Федерации:

1. организация расследования мошенничества в сфере кредитования;
2. организация расследования мошенничества при получении выплат;
3. организация расследования мошенничества с использованием электронных средств платежа;
4. организация расследования мошенничества в сфере страхования;
5. организация расследования мошенничества в сфере компьютерной информации [4];

Рассмотрим актуальные проблемы организации отдельных видов мошенничества и проанализируем их:

1. Усложнение механизма совершения преступлений

Мошенники используют сразу несколько каналов связи: телефонные звонки, СМС, электронную почту, мессенджеры, фишинговые сайты. За первый квартал 2026 года было заблокировано более 107 млн подозрительных звонков и почти полмиллиарда мошеннических СМС, что на 18 % больше, чем годом ранее. Это требует от правоохранительных органов новых подходов к анализу цифровых следов и координации с операторами связи [3].

Данный факт обусловлен расширением возможностей создания организованных групп мошенников в сети «Интернет», а также недостаточная квалификация следователей в области информационных технологий и анализа больших данных. Преступления становятся всё более высокотехнологичными, а преступники — более подготовленными технически.

2. Использование современных научно-технических средств для совершения мошенничества.

Преступники активно применяют методы поиска потенциальных жертв мошенничества, вредоносное ПО, удалённый доступ к устройствам, а также возможность вывода незаконно полученных денежных средств — через цифровые зашифрованные карты, которые в настоящее время невозможно отследить. Также, организаторы мошенничества, действующие из-за рубежа, размещают на территории РФ специальные программно-аппаратные комплексы, позволяющие переадресовывать иностранные звонки на номера российских операторов.

Российский законодатель предпринимает все усилия для взятия сложившейся ситуации под контроль. В 2026 году расширен перечень признаков мошеннических операций, которые банки обязаны отслеживать, включая нетипичную активность, смену номера телефона, наличие вредоносного ПО на устройстве клиента и др.

3. Проблемы взаимодействия между банками, операторами связи и правоохранительными органами

Несмотря на усиление контроля, мошенники продолжают обходить системы защиты, используя фиктивные названия компаний, личные номера сотрудников и другие методы. Эффективное расследование требует оперативного обмена информацией между банками, операторами связи и госорганами, однако на практике этот процесс не всегда отлажен.

4. Рост числа заявлений и сложность доказывания

С 2025 года упрощена подача заявлений о мошенничестве через банковские приложения, что привело к увеличению числа обращений, в том числе по небольшим суммам. Однако процесс доказывания вины банка или мошенника остаётся сложным: требуется сбор доказательств, подтверждающих факт обмана или некачественной проверки операции, а самым трудным этапом является вычисление самого субъекта мошенничества.

Проанализировав основные проблемы мошенничества, необходимо проработать механизм действий следователя по расследованию мошеннических преступлений. Профессор В. Д. Зеленский разделяет организацию расследования преступлений на несколько взаимосвязанных элементов: структурирование упорядочение, целеполагание, планирование, взаимодействие, обеспечение и руководство расследованием. [2, c. 43] Необходимо поэтапно применить данную структуру для решения основных проблем организации расследования мошенничества:

Структурирование — первоначальный этап организации расследования, представляющий собой процесс конкретизации элементов расследования и их взаимосвязи. Следователь изучает криминалистическую характеристику конкретного вида мошенничества, а также содержание методики расследования. При помощи методики следователь определяет и комплектует известные ему факты, а также определяет следственные действия, необходимые при расследовании.

Что касается методики расследования мошенничества, особое внимание в ней уделяется первоначальным неотложным следственным действиям, таким как осмотр места происшествия, осмотр документов, допрос свидетелей-очевидцев и назначение судебной экспертизы. Также, стоит обратить внимание, что при совершении мошенничества с использованием электронных средств платежа и в сфере компьютерной информации, допрос подозреваемого на первоначальном этапе не представляется возможным, так как в большинстве случаев он оказывается неустановленным лицом, поэтому, главной целью для планомерного и качественного расследования служит установление подозреваемого.

Вторым этапом организации расследования является упорядочение, это связанная со структурированием деятельность, целью которой является определение порядка функционирования каждого из элементов расследования на основе их взаимосвязи и методики расследования мошенничества. Структурирование и упорядочение протекают во всей организации, составляют сущность организационно-аналитического процесса [1, c 144]

Целеполагание — Деятельность по построению первоначальных следственных версий и определению обстоятельств, подлежащих установлению и доказыванию, а также имеющих значение для расследования.

При формировании тактических целей расследования, формируется предмет расследования. Применительно к расследованию мошенничества, первоначальные следственные ситуации могут быть таковыми:

1. Подозреваемый задержан непосредственно на месте совершения преступления, либо его личность и местонахождение установлены. В подобной ситуации проводятся такие следственные действия, как задержание и личный обыск подозреваемого, его допрос, обыск, допрос потерпевшего или лица, а также допрос свидетелей. Кроме того, осуществляется осмотр места происшествия, исследуются документы, даются поручения на проведение оперативно-розыскных мероприятий
2. Подозреваемый не задержан, однако у следствия есть определённые сведения, позволяющие его установить. В этом случае проводятся допрос потерпевшего, изъятие и осмотр предметов и документов, полученных от подозреваемого, осмотр места происшествия и допрос свидетелей. Также осуществляется предъявление для опознания лиц, заподозренных в совершении преступления, по их фотографиям, и поручается проведение оперативно-розыскных мероприятий.
3. Личность подозреваемого установлена, но его действия имитируются сделками, совершенными законно. В таких ситуациях анализируются характер и правовая основа операций, совершённых подозреваемым. Производятся выемка и осмотр документов, связанных со сделкой, устанавливаются и допрашиваются должностные лица, содействовавшие её оформлению (например, нотариусы, бухгалтеры, сотрудники банков и других организаций), проводятся обыски по месту жительства и работы подозреваемых. Необходимо также проведение оперативно-розыскных мероприятий для выявления следов преступной деятельности, установления местонахождения похищенного имущества и выявления лиц, причастных к совершению преступления, установлению в ходе его производства.

Рассмотрев типичные следственные версии мошенничества, перейдем к следующему этапу — обеспечение оптимального производства следственных действий и оперативно-разыскных мероприятия для оптимизации расследования. Применительно к расследованию мошенничества, необходимо грамотно построить тактику по осуществлению оперативно-разыскных мероприятий с целью полного изобличения подозреваемого в совершении преступления. Важную роль играют исследование предметов и документов, снятие информации с технических каналов связи и получение компьютерной информации.

Заключительным этапом, завершающим организацию расследования мошенничества, является управление процессом расследования со стороны следователя. Именно он определяет следственные действия, проводимые для расследования, а также дает поручения по проведению оперативно-разыскных мероприятий.

Подводя итог исследованию, можно прийти к выводу, что в современных условиях расследование отдельных видов мошенничества сталкивается с рядом системных проблем, которые требуют комплексного решения. Основными трудностями остаются недостаточная квалификация следователей, а также сложности, связанные с цифровизацией преступной деятельности. Особое внимание следует уделить развитию криминалистических средств и методов, направленных на выявление и фиксацию цифровых следов.

Литература:

1. Зеленский В. Д. Организация расследования преступлений: основные положения: монография / В. Д. Зеленский. — Москва: Юрлитинформ, 2025. — 158 с.
2. Зеленский В. Д., Агеев Н. В. О структуре организационного процесса отдельного расследования // Вестник Самарского юридического института. 2019. С. 42–45
3. Тренды мошенничества в 2026 году: от простых атак к сложным схемам// РБК 2026. 08 апреля. URL: https://vo.plus.rbc.ru/pressrelease/69d66bcd7a8aa9c48ccc9c2c (дата обращения: 14.04.2026).
4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.12.1996 N 63-ФЗ (ред. от 28.02.2025) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1996 — № 25 — ст. 2954.